凝心聚力，砥砺前行，共筑良好金融环境

　　洗钱，是一种将非法所得合法化的行为。反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒违法犯罪所得及其产生的收益的来源和性质的洗钱活动，依照相关法律规定采取相关措施的行为。近年来，面对反洗钱工作的新形势和新要求，中国银行广东省分行始终坚持以风险为本的工作理念，主动贯彻落实监管要求，不断完善反洗钱机制建设，全力夯实反洗钱工作基础，切实做好客户身份识别和尽职调查，积极开展反洗钱培训和教育，全面筑牢洗钱风险防线。

 

　　多措并举，夯实反洗钱工作基础。针对部分客户开户时间较早、预留信息不完整、证件有效期过期等导致银行无法有效识别客户身份的情况，该行持续开展客户信息治理活动，严格账户规范管理，不断完善和规范开户制度和账户管理要求，针对存量客户信息缺失的账户开展信息补录工作，对个人信息长期未更新、客户身份无法识别功能受限的，账户持有者需带上个人最新的身份证件，到银行柜台核实身份信息后可恢复账户的正常使用。此外，中国银行还通过电话联系、短信通知、到店提醒等方式，提醒广大市民前往附近的营业网点更新个人信息，确保客户身份信息的完整性和真实性，提高客户身份识别的有效性，夯实反洗钱工作基础。

 

　　找准抓手，把控洗钱风险源头。不法分子往往使用冒名开户或收购银行卡账户等手段转移非法资金，甚至冒名办理银行信用卡、贷款等业务，造成证件实际持有人被记录不良信用信息等，严重侵害了人民群众的财产安全和信息安全。因此，在与客户建立业务关系时，该行严格落实客户身份识别要求，通过联网核查、双人核实等方式核实客户证件的真实性和有效性，了解客户办理账户的实际控制人、收益人等信息，完善系统记录。针对开立网银、手机银行业务的客户，除基本的尽职调查外，中国银行还进行相关的风险提示，提醒广大市民保护好自己的个人账户，从源头上遏制洗钱风险。

 

　　尽责履职，提升犯罪打击成效。近年来，电信诈骗、网络传销等违法犯罪手段层出不穷，不法分子往往通过伪装身份骗取受害者的信任，之后再通过虚构投资项目等手段诱骗受害者转账汇款。为及时识别并采取有效措施防止客户上当受骗，中国银行广东省分行扎实做好客户尽职调查工作，一方面，针对转账汇款业务，加强客户身份识别，关注汇款人与收款人的关系以及汇款资金用途，确保业务的真实性和合规性，一旦发现电信诈骗的苗头，及时劝阻客户，保障客户资金安全。近年来该行辖内各网点成功堵截了多起电信诈骗、网络传销等事件，有效遏制了洗钱犯罪活动。另一方面，根据业务经办过程中发现的可疑线索，积极推动反洗钱调查工作，履行可疑交易报告职责，有效打击洗钱犯罪活动。

 

　　加强培训，强化反洗钱履职能力。中国银行广东省分行始终高度重视反洗钱培训工作。一方面，通过培训体系的建设，制定反洗钱培训实施方案，搭建培训资料库共享平台，强化反洗钱规章制度建设和工作指引。另一方面，开展反洗钱专题培训，通过制度宣导、典型案例培训、专业测试等手段，提升银行员工有效识别洗钱犯罪的能力。此外，设置反洗钱中心，落实反洗钱岗位专业岗位，根据不同时期洗钱风险特征及时风险提示，提升全员的专业敏感意识和风险防范意识。

 

　　凝心聚力，筑牢洗钱风险防线。打击洗钱犯罪，离不开广大市民的主动配合和自觉抵制。中国银行广东省分行持续开展反洗钱宣传和教育活动。一方面，通过网点LED屏播放宣传标语、发放宣传折页、印制宣传主题银行卡套等方式，通过各种形式向市民宣传反洗钱知识，加深市民对洗钱危害性的认识，提示市民不要租借自己的身份证件和银行账户，不要用自己的账户替他人转账、提现等。另一方面，与公众零距离，通过定期走访社区、校园以及在微信公众平台发布反洗钱宣传稿等方式，向市民宣传网络诈骗洗钱、非法集资、地下钱庄洗钱等相关犯罪的基本手法和特点，提醒广大市民警惕违法犯罪分子、远离洗钱风险。通过传统与新型媒介并举的方式，凝心聚力，将广大市民纳入共同打击洗钱违法犯罪的行列，全面筑牢洗钱风险防线。

 

　　打击洗钱犯罪关乎广大人民群众的根本利益。中国银行广东省分行将继续强化风险管控，推进反洗钱建设，为维护创造良好的金融环境做出应有的贡献。