招商银行广州分行全面助力民营企业发展

　　近年来，招商银行广州分行积极响应广东省关于促进民营经济高质量发展的号召，秉承“因您而变”的服务理念，重点围绕民营上市公司、民营制造企业、民营科创企业、民营初创企业和小微企业等五类民营经济主体，深入研究民企发展特征和现实需求，把脉企业痛点，回应社会关切，有针对性地为民企提供全方位高质量的金融服务方案，与民企共成长、共创新、共发展。

 

　　一、聚焦新旧动能转换助力民营企业转型升级

 

　　当前，加快培育壮大新动能、改造提升传统动能是促进经济结构转型和实体经济升级的重要途径，也是推进供给侧结构性改革的重要着力点。在区域建设和产业升级的大背景下，如何发挥金融对经济发展的资源配置作用，助力我省民营新兴产业发展和传统民企转型升级，成为招行广州分行的重要战略考量。

 

　　该行紧跟政策导向，与相关政府部门和协会商会建立良好合作关系，通过整合“政、企、银”资源，为民营企业搭建交流合作平台，积极倾听民营企业的声音。同时，结合区域发展政策和企业特点，将智能制造、新一代信息技术、生物医药、新能源和环境污染治理等行业作为战略重点行业，从中甄选成长性好、符合国家政策导向的优质民营企业，集中资源支持企业做大做强。例如，该行为某新能源汽车制造企业提供了6亿元的综合授信，以及从结算优惠服务到股权投资款增值服务的综合化金融服务方案，见证了企业从仅有20人的创业团队发展成为员工超3000人、估值近250亿元的新能源汽车领先企业。截至2019年3月末，该行民营企业客户数超过6万户，占全行对公客户总数的75%左右；战略新兴行业客户约1.3万户，贷款时点余额超过61亿元，为我省新经济、新动能产业发展提供了充足、精准的融资支持。

 

　　二、破解“融资难、融资贵”，打通民企融资“最后一公里”

 

　　“融资难、融资贵”是长期以来制约民营企业发展的一大难题。该行针对不同类型民营企业的融资需求和风险特征，匹配相应的融资产品和服务，同时合理控制融资成本，不断提升金融服务质效。

 

　　1.创新推出小微特色融资产品。针对小微企业融资短、小、频、急的特点，该行推出“周转易”“闪电贷”等特色贷款产品，为小微客群提供低成本、便捷化的融资服务；同时，通过加强大数据风控和风险量化模型应用，提升风险识别能力，从源头上降低融资成本。截至2019年3月末，该行累计向1.9万余名客户发放小微贷款，贷款余额超315亿元，较年初增加近14亿元，保持“两增两控”目标稳步推进。

 

　　2.深入开展“千鹰展翼”计划。2010年，该行推出千鹰展翼——创新型成长企业培育计划，聚焦新行业、新技术、新市场、新团队“四新”企业，创新债权融资产品，打造股权投融资服务平台。针对科技创新型企业轻资产、无抵押的特点，该行引入创新型增信融资产品——“科技入池贷”，利用财政科技资金担保，为80余家民营科创企业提供了累计8亿元的信贷支持；同时，2018年以来，帮助9家企业落地股权融资，累计超过4亿元。

 

　　3.打造供应链金融和产业互联网服务新模式。自2017年以来，该行联合40余家核心企业，为其近百家上游民营企业提供融资超过40亿元；仅2019年一季度新增供应商22户，已投放金额超过7亿元，不仅为上下游民营企业获得了低成本融资，而且帮助核心企业巩固自身供应链生态。此外，结合产业互联网趋势，为核心企业开展供应链线上融资项目，构建产业自金融体系，使供应链企业融资效率大大提高。

 

　　三、打造资本市场朋友圈，拓宽民企融资渠道

 

　　当前，随着我国大力推进多层次资本市场体系建设，民营企业的直接融资需求不断得到释放。在“投商行一体化”理念的指导下，该行紧紧围绕民营企业的股权投融资需求，联合私募投资机构以及券商、律所、会计师事务所等上市中介机构，为民营企业打造资本市场朋友圈。

 

　　首先，构建“招募圈”投融资生态。该行聚焦战略新兴行业和新动能行业，联接具有投资并购能力的上市公司与私募股权投资机构，成功撮合了一批股权投融资项目。近期该行还将上线“招募圈”APP，进一步提高投融资撮合的精确度和效率，为民营企业投融资赋能引流。

 

　　其次，提供综合IPO专项服务方案。针对成熟、拟上市民营企业的融资需求，该行通过与各中介机构高效联动，为企业量身定制涵盖A股、科创板、赴港上市等在内的综合IPO专项服务方案，并提供保荐承销、税务筹划、过桥融资、募集资金回流、资金管理等境内外IPO综合服务，助力民营企业上市腾飞。

 

　　最后，打造民企新兴融资模式。针对民营上市公司的多元化融资需求，该行积极为企业提供资产证券化、并购贷款、债券承销、股票收益权转让和投融通等新兴融资模式，不仅为企业实现了资产增值变现、扩大融资规模，还实现了融资成本的大幅降低。

 

　　四、加强金融科技创新，赋能民营企业发展

 

　　近年来，招行将金融科技变革作为重中之重，举全行之力打造“金融科技银行”，不断提升客户体验。招行广州分行积极践行总行金融科技战略，以金融科技为手段，为民营企业服务赋能。

 

　　1.打造工商联在线App。近期，该行与市工商联合作推出广州市工商联民营企业互联网服务平台“工商联在线App”，该App定位为广州市非公经济的移动资讯、商务、金融服务平台，设置了七大服务板块。通过该App，广大工商联会员企业不仅可以查看最新工商联信息资讯，同时能够享受法律服务、金融服务和经贸交流。此外，还提供开放式接口，引入包括招行在内的各类金融机构的综合性金融服务，实现金融服务供需双方的线上无缝对接。

 

　　2.提供园区金融管家服务。针对各类产业园区、科技园区聚集的大量民营中小企业，该行推出园区金融管家服务，上线“招管家”小程序实现线上引流，并整合金融、税务、会计、知识产权、法律等一系列行内外资源，搭建企业跨界服务生态圈。截至2019年3月末，已与16个园区签订战略合作协议，通过企业网银、股权融资、科技贷等产品，实现629户企业落地。

 

　　3.推出线上办理企业注册业务。从2018年7月起，该行网银证书已正式接入认证平台，广州地区创业者可利用招行个人网银足不出户在线完成商事登记全流程，真正实现了“网上申请、网上审核、网上发照、网上归档”一条龙服务，全程线上处理企业注册业务。

 

　　下一步，招行广州分行将积极贯彻落实《关于加强金融服务民营企业的若干意见》和民营企业座谈会重要精神，聚焦经济新动能和产业制高点，不断创新金融服务手段，进一步加大对民营企业的金融支持力度，为区域民营经济发展添砖加瓦。